Suomen pankki- ja rahoitusoikeus: rahoitussopimukset ja vakuudet (velkakirjalaki 622/1947, takauslaki 361/1999), rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen (444/2017) sekä arvopaperimarkkinasääntely ja listayhtiön velvoitteet (AML 746/2012, MAR).
Pankki ja rahoitus
Suomen pankki- ja rahoitusoikeus yritysten ja niiden neuvonantajien työhön:
rahoitussopimukset ja vakuudet, rahanpesun estäminen sekä
arvopaperimarkkinasääntely.
Luonnokset ovat tarkistettavia – ei oikeudellista neuvontaa, ei
sijoitusneuvontaa. Rahoitussääntely on EU-vetoista ja muuttuu nopeasti –
säännökset, korkokatot ja kynnysarvot haetaan aina lähteestä. Sisäpiiritiedon
väärinkäyttöä tai rahanpesua ei avusteta missään muodossa.
KatsoCLAUDE.md.
Skillit
| Skill | Mitä tekee |
|---|---|
| rahoitus-ja-vakuudet | Rahoitussopimusten ja vakuuksien jäsennys: velkakirja (622/1947) ja lainaehdot (kovenantit, eräännyttäminen), korko ja viivästyskorko (633/1982), takaus ja vierasvelkapanttaus (361/1999, yksityistakaajan pakottava suoja), pantti-, yrityskiinnitys- ja muut vakuudet sekä vakuuspaketin kokonaisuus. Sisältää rahoitusoikeuden perusteiden referenssin. |
| rahanpesun-estaminen | Rahanpesulaki (444/2017): soveltamisala (ml. oikeudelliset palvelut), asiakkaan tuntemis- ja selonottovelvollisuus, tosiasialliset edunsaajat, riskiarvio, epäilyttävän liiketoimen ilmoittaminen ja paljastamiskielto – compliance-ohjelman rakentaminen ilmoitusvelvolliselle. |
| arvopaperimarkkinat | Arvopaperimarkkinalaki (746/2012) ja MAR: listayhtiön tiedonantovelvollisuus, sisäpiiritiedon hallinta (julkistaminen, lykkäys, luettelot), johdon liiketoimet, liputus sekä esitesääntelyn ja ostotarjousten perusteet. |
Perustana varmistetut säädökset
Lähteestä (Finlex) varmistettu: velkakirjalaki (622/1947), laki takauksesta
ja vierasvelkapanttauksesta (361/1999), korkolaki (633/1982), laki
rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä (444/2017),
arvopaperimarkkinalaki (746/2012) ja laki luottolaitostoiminnasta
(610/2014). EU-taso (MAR, MiFID II, esiteasetus, AML-paketti) tarkistetaan
käytössä EUR-Lexistä ja Finanssivalvonnan ohjeista.
Liittyy
juristi-plugari –oikeustutkimusjatoimeksianto.sopimukset-plugari – rahoitussopimus on sopimus: yleinen mekaniikka ja
kohtuullistaminen.yhtiooikeus-plugari – rahoituskierrokset, pääomalaina (OYL 12 luku),
varojenjaon rajat ja yritysjärjestelyjen rahoitus.insolvenssi-plugari – vakuuksien asema konkurssissa ja
takaisinsaantiriskit.kiinteistot-ja-asuminen-plugari – kiinteistövakuudet (kiinnitys,
panttikirja).
Asennus
/plugin marketplace add akunikkola/claude-for-legal-finland
/plugin install pankki-ja-rahoitus@claude-for-legal-finland
oik.ai-konnektori: katso juuren QUICKSTART.md.